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商业保理公司注册_注册条件及流程(海南商业保理公司注册条件流程)

录入编辑:亿企优 [db:来源] | 发布时间:2022-03-12

商业保理是以保理商与供应商签订的保理合同为基础的一套金融方案,包括融资、信用风险管理、应收账款管理和收款服务。根据保理合同,保理商接受供应商的应收账款,并代替买方付款。如果买方不能付款,保理商将向供应商付款。

商业保理公司注册_注册条件及流程

一、商业保理公司注册条件

(一)以公司形式设立,为实缴货币资本,且注册资本不低于5000万元人民币;首期出资不低于20%,其余部分两年内付清;

(二)至少有一名投资者或其关联实体具有商业保理业务或相关行业的经营经验;关联实体是指由投资方控制的实体,或控制投资方的实体,或由与投资方共同控制的实体。控制是指控制方拥有被控制方50%以上的表决权。

(三)商业保理企业投资人应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力,具有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度,近期无违规处罚记录。

(四)商业保理企业申请设立时,至少应有两名具有三年以上财务管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。高级管理人员是指总经理(副总经理)、业务主管、财务主管、风险控制主管、运营主管等。

(五)商业保理企业不得混业经营。

(六)具有健全的内部控制制度,包括但不限于财务制度、风险评估、重大风险事件应急制度、业务流程操作要求、监控等制度、资产分类管理和风险处置措施。

(7)投资人设立期限为一年(符合条件的外国投资人境外母公司以其全资境外子公司的名义投资设立商业保理公司(SPV),不要求持续一年)。投资人具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力,总资产不低于5000万元,两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构无违法或不良记录。

(八)商业保理企业境内投资者注册资本已全部到位,境外投资者符合其他法律法规的相关要求。外国投资者如实披露实际投资者的背景资料和资产情况。

二.商业保理公司注册流程

(一)设立内资商业保理企业(包括融资租赁和商业保理),投资者向自贸试验区工商积分局提出申请,自贸试验区工商积分局征求自贸试验区管委会意见,并将以下材料转发自贸试验区管委会:

1.商业保理(包括融资租赁和商业保理)企业信息登记和告知承诺表

2.拟在企业内部建立风险评估、监控等风险控制的内部规章制度;

3.投资者从事商业保理业务或相关行业的经验证明材料;

4.资格证书(简历、在职证明等。(一)拟设企业的高级管理人员和风险控制部门人员;

5.投资方最近一年经会计师事务所审计的审计报告。

(二)投资者设立外商投资商业保理企业,应当首先向自贸试验区管委会提出申请,并提交以下材料:

1.商业保理(包括融资租赁和商业保理)企业信息登记和告知承诺表

2.拟在企业内部建立风险评估、监控等风险控制的内部规章制度;

3.投资者从事商业保理业务或相关行业的经验证明材料;

4.拟设企业高级管理人员和风险控制部门人员的资格证明;

5.投资方最近一年经会计师事务所审计的审计报告。

(三)已设立的融资租赁公司申请兼营与其主营业务相关的商业保理业务的,投资人应当先向自贸试验区管委会提交所需材料。材料批准的,由自贸试验区管委会出具批复和批准证明,然后按照外资企业一次性受理流程办理相关手续。

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